债转股治理效应的问题研究

李志军, 湖南大学 发表时间:2012-09-01 博士

...展,但1998年金融危机中国有企业大面积亏损和银行信贷巨额不良资产推动政府实施了以债转股为代表的国有企业改革和银行不良资产处置政策。1999年国务院公布《关于实施债权转股权的若干意见方案》,并推荐601户债转股企业,建议金额达4596亿元。债转股作为我国国有企业改制的重大配套措施,其对信贷资源配置和国有企业公司治理的效应受到政府各部门和金融机构的极大关注。本文以1999-2008年中国沪深A股上市公司为观察样本,从理论和经验上系统研究债转股对公司治理的效应,全文共分为六章,...


中国上市商业银行公司治理机制研究

姜宝军, 西北农林科技大学 发表时间:2009-03-01 博士

随着国际经济一体化进程的加快,商业银行面临的竞争压力日益增加。我国商业银行通过改制上市其治理水平已得到提升,但与国际先进商业银行相比还有很大差距。上市商业银行的经营绩效也取得了很大的提升,竞争力也以断增强,但银行绩效提升的主要原因来自经济增长带来的规模效应、垄断性市场结构和利率管制形成的高利差,随着竞争的加剧和利率的市场化改革,上市商业银行提升经营绩效的关键是改进公司治理,通过治理机制的不断完善,提高市场竞争力。这也是本文研究的出发点。中国上市商业银行公司治理的现状如何?国...


中国商业银行股东价值效率研究

许一涌, 西南财经大学 发表时间:2011-04-01 博士

在我国目前仍主要依赖间接融资的现状下,银行作为金融运行的主要载体,它的有效运营对我国经济发展至关重要。因此,如何分析银行运营绩效,进而提出改进建议就成为学界和业界共同关心的重要研究课题。以EVA度量股东价值,进而作为一种银行绩效的指标,相比传统财务指标有其更为科学合理之处,因此在此基础上测度我国商业银行股东价值效率,并研究其影响因素,对提升我国银行绩效具有非常重要的理论价值和现实指导意义。从国内外研究情况看,银行效率的研究较多,也存在一些银行股东价值方面的研究,但银行效率...


中国资本充足率监管与商业银行风险承担:理论与经验研究

成洁, 浙江大学 发表时间:2013-06-01 博士

资本是商业银行赖以生存和发展的基础,资本状况不仅决定了银行的规模扩张能力,更反映了银行的风险抵御能力。自巴塞尔协议实施以来,资本充足率成为评价单个商业银行乃至整个银行体系安全性与稳健性的国际统一标准,资本充足率监管成为审慎银行监管的核心。因此,资本充足率监管是否必要、是否能够有效降低商业银行风险等问题一直是理论研究和监管实践争论的焦点。目前,我国正处于转型发展时期,由于在政治经济制度方面与西方发达国家存在较大的差异性,我国的银行业面临的市场环境较为独特,因此资本充足率监管实...


中国近代银行组织法律制度研究(1897-1949)

李婧, 华东政法大学 发表时间:2009-05-01 博士

...“振兴商务”的理论基础,得以广泛传播。外商在华银行所获巨额之利,也驱使国人自省票号、钱庄等传统金融机构的落后与不足。在这些因素的合力作用下,国人开始转向新式银行的建设。1897年第一家新式银行一中国通商银行成立。由此,揭开了中国银行业建设的大幕。在银行业领域规范化、金融市场成熟化的进程中,鉴于市场机制的缺陷,人们呼唤国家实行金融监管,以法律手段弥补市场规则的不足。基于此,清政府启动了银行的立法建制。“光绪三十四年(1908年)正月十六日颁布《银行通行则...


商业银行股东加重责任及其制度建构

杨松; 宋怡林, 中国社会科学 2017年11期 , 期刊

金融实践中民营银行股东自担银行剩余风险,是商业银行股东加重责任的体现。商业银行股东加重责任,是商业银行股东超越传统有限责任边界而承担的法律义务,但并不意味着无限责任,而是银行公司股东有限责任的特例,是对商行为主体加重义务的特定化。赋予商业银行股东加重责任,是银行公司克服固有道德风险、实现自我救助的内在要求,也是维护国家金融安全的一项制度保障。现有立法对银行股东加重责任的规定效力层级较低,可在商业银行法、公司法修改中予以关注,实现金融类公司特别法对一般公司法基本制度的补充和修...


商业银行利益相关者行为选择对商业银行资本配置绩效的影响研究

黄铎, 西安理工大学 发表时间:2008-09-01 博士

...塞尔资本协议》到《巴塞尔新资本协议》标志着国际银行业以资本约束为核心的风险管理原则体系逐步形成,国际银行业也由此步入了银行资本管理时代。我国从20世纪90年代开始推动商业银行资本管理体系的构建和完善,并取得了一定的成绩。而与此同时,我国银行业还经历着由计划经济向市场经济的转型,其中银行治理机制发生了巨大变革,特别是国有商业银行的股份制改造。基于此,本文提出了商业银行公司治理对银行资本管理的影响问题,如何协调这二者之间的关系是我国商业银行顺利完成转型所亟待解决的问题。目前有关...


基于经济资本的商业银行全面风险管理研究

谭德俊, 湖南大学 发表时间:2014-04-24 博士

...,金融产品交易的全球化以及市场竞争的加剧,使得商业银行的各类风险迅速增大。2008年美国次贷危机的全面爆发导致全球金融市场出现剧烈波动,暴露出系统性金融风险和银行业各类风险的强交互作用性。为了提高银行业体系的安全性和稳定性,巴塞尔委员会在2004年发布的《巴塞尔协议Ⅱ》基础上,于2010年出台了《巴塞尔协议Ⅲ》,对商业银行监管资本的质量、数量以及应覆盖风险的范围提出了更严格的要求。《巴塞尔协议Ⅲ》强调逆周期资本监管和系统性风险控制基础上的全面风险管理;要求商业银行对信用风险...


城市商业银行股东管理之法律规制

张黎利, 福建金融 2017年10期 , 期刊

当前,无论是中国人民银行、中国银监会还是财政部,对城市商业银行股东管理的规定均较零散,未形成体系。本文梳理既有的城市商业银行股东管理相关规定,并结合城市商业银行股东管理现状,分析当前城市商业银行股东管理法律规制存在的问题,并以中国银监会拟于2017年完成制定《银行业金融机构股东管理办法》为契机,在立法层级、股东资格规制、股东持股上限等三方面提出改进建议。...


村镇银行差异化监管制度研究

李可佳, 西南财经大学 发表时间:2014-04-01 博士

村镇银行作为具有中国特色的金融机构,自2007年在四川仪陇创设全国第一家以来,发展非常迅速。截止2013年底,全国已开设1071家村镇银行,资产规模达到6289亿元,成为近年来我国银行体系中发展最快的一类机构。虽然村镇银行作为我国一项重要的金融创新取得了令世人瞩目的成就,但近几年也开始显现一些问题,因而在即将推行对中小银行具有较强负面效应的利率市场化改革举措之前,对村镇银行存在的问题从监管制度的视角进行梳理和检视,无疑是合适和必要的。正基于此,本文拟以村镇银行差异化监管的制...


中国商业银行所有权结构、治理机制与风险行为

王涛, 重庆大学 发表时间:2012-04-01 博士

银行风险行为在金融领域的研究受到广泛关注,但传统研究主要侧重于资本监管、市场约束等外部视角,较少考虑银行内部的委托代理问题。2007年美国金融危机的爆发,使得人们从公司治理视角反思银行冒险行为的内在动力,也使得银行治理与风险行为的关系成为亟待研究的重要命题之一。自2004年以来,我国正在着力深化商业银行的股份制改造与公司治理改革,在这样的背景下研究中国商业银行所有权结构、治理机制与风险行为的关系显得尤为重要。本文基于股东与债权人共同治理的视角,研究转型制度背景下所有权结构、...


股东价值分解视角看商业银行效率

郭洪; 许一涌; 张合金, 管理世界 2010年12期 , 期刊

本文测算了1995~2008年我国四大国有商业银行和10家股份制商业银行的经济增加值,以此估算银行股东价值效率,然后分解估算税后净营业利润效率和资本成本效率,最后通过这3种效率演进的比较分析后发现:商业银行股东价值效率呈现出缓慢下降的趋势,尤其是国有商业银行下降明显。我们建议,商业银行应在创造更多税后净营业利润同时关注资本成本控制问题。...


银行股东对农村商业银行经营绩效和信贷行为的影响——基于安徽和江苏两省数据

王刚贞; 韩文, 现代经济信息 2018年14期 , 期刊

...以安徽省和江苏省2016-2017年23家农村商业银行的数据,研究分析第一大股东是否为银行股东对农村商业银行经营绩效和信贷行为的影响,以及在不同发展阶段的农村商业银行造成的影响大小。实证证明作为县级的金融机构,银行股东作为第一大股东会影响农村商业银行的经营绩效和信贷行为;在农村商业银行发展的初期阶段,当第一大股东银行股东时,有助于提高农村商业银行的经营绩效和信贷行为;在农村商业银行进一步发展时,银行股东对农村商业银行经营绩效减弱,对信贷行为的影响降低。...


公司治理与金融监管互动中的银行股东道德风险规制

阳建勋, 现代法学 2018年04期 , 期刊

银行股东道德风险是银行公司治理与金融监管对其产生的负面激励,股东有限责任、存款保险、对问题银行的救助以及规避金融监管的金融创新是其产生的重要诱因。矫正银行股东道德风险的制度演变,呈现出公司治理与金融监管互动融合的趋势。该趋势是公私法合作规制理念的体现,旨在实现金融效率与金融安全之平衡。导致银行股东道德风险的上述因素在我国不同程度存在,我国金融市场约束机制不够完善,银行公司治理缺乏有效的私法制度支持,缺乏体现银行公司治理特殊性要求的制度安排;银行资本监管制度与限制银行股东权的...


中国商业银行股东价值效率的测度

柯孔林; 冯宗宪; 薛锋, 西安交通大学学报(社会科学版) 2009年01期 , 期刊

...对数函数的panel data模型,对中国主要商业银行1998-2004年间的股东价值效率进行测度,结果表明:从整体上看,样本期间股东价值效率平均损失1/3,但呈现改进趋势;就所有制特征分类来看,国有商业银行股东价值效率水平明显低于股份制商业银行,但在演进过程中两者的差距正在逐渐缩小;虽然未上市商业银行股东价值效率水平普遍低于上市银行,但未上市商业银行股东价值效率年增长幅度略大于上市商业银行。...


关于商业银行股东监管的研究

张勇, 山东大学 发表时间:2007-05-10 硕士

随着中国银行业的发展和对外开放步伐的加快,各种资本入股商业银行,形成了银行股权结构的多元化局面。在这个过程中,不少商业银行股东利用其控制权或重大影响力获得大量关联贷款,进行关联交易,不仅侵害了银行其他股东和存款人的利益,也威胁我国的金融安全,甚至损害了整个国民经济的发展。股东投资是为了追求商业利益,在市场经济下,本不应该对进入商业银行的资本进行限制。但是,由于银行经营的脆弱性和风险传染性,政府部门必须对其进行监管。监管部门对商业银行股东的监管主要集中在两个方面:一是对市场...


商业银行破产重整中股东的地位

王栎雯, 华东政法大学 发表时间:2016-04-01 硕士

商业银行作为一国金融体系的核心,承担着提供金融公共产品的职能,在社会公众的日常生活及金融体系的稳定运行方面发挥着不可替代的作用。因此,让经营失败的银行进入破产程序,然后通过破产重整制度挽救哪些仍存希望的银行能够更好地维持金融系统的稳定。但是重整制度给企业的股东地位带来了巨大的冲击,股东在正常经营下的权利会受到限制,而又会在重整过程中赋予一些权利。商业银行的重整过程涉及的利益更为广泛,其中银行监管机构以及存款保险机构等公权力的介入会对股东的地位造成何种影响?银行不同股东的之间...


关于商业银行股东监管的研究

魏建; 张勇, 制度经济学研究 2007年03期 , 期刊

随着中国银行业的发展和对外开放步伐的加快,各种资本入股商业银行,形成了银行股权结构的多元化局面。在这个过程中,不少商业银行股东利用其控制权或重大影响力获得大量关联贷款,进行关联交易,不仅侵害了银行其他股东和存款人的利益,也威胁我国的金融安全,甚至损害了整个国民经济的发展。股东投资是为了追求商业利益,在市场经济下,本不应该对进入商业银行的资本进行限制。但是,由于银行经营的脆弱性和风险传染性,政府部门必须对其进行监管。监管部门通过一定的制度设计,使股东在追逐自己利益的同时,促...


民营银行股东自担风险立法模式借鉴与选择

杨松; 宋怡林, 法律科学(西北政法大学学报) 2016年06期 , 期刊

中国银行监管机构提出的民营银行股东自担剩余风险的监管要求,可以用商业银行股东加重义务来进行法学概括和表达,应当予以成文立法化。对此,美国和日本采用银行业基本法模式加以立法,俄罗斯采用银行破产法模式,中国台湾地区采用金融控股公司法模式。各类立法模式的选择均建立在金融发展实际以及法制传统基础上,中国立法模式的选择也应充分考虑中国金融及监管现实。中国应当采用银行业基本法为主,存款保险法和银行破产法为辅的立法模式,而不适宜采用金融控股公司法模式。...


商业银行股东关联贷款形成机制及其影响研究

管辉, 金融理论与实践 2011年12期 , 期刊

股东关联贷款具有的内部性和利益关联性可能导致商业银行贷款风险增加,本文通过理论模型分析得出的结论是,商业银行股东关联贷款的形成机制在于大股东基于股权控制地位对银行经理产生的可置信的解雇威胁,并进一步分析了股东关联贷款对利益相关主体产生的影响,提出了降低商业银行股东关联贷款风险的政策建议。...


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